作者:黃子欣
在美國券商開戶做交易,除了手續費多少的問題外,大家最關心的就是錢放在這些券商,安全嗎?
在台灣的銀行存款,每家有 300 萬台幣的保障,在美國開戶是否也一樣?
美股合法券商有哪些基本要求?
美國合法券商需受規範嚴謹,要有:
- 證券交易委員會 SEC (Security and Exchange Commission)監管。
- 金融業監管局 FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority)監管。
- 需成為美國券商保險單位(證券投資人保護公司)SIPC (Security Investors Protection Corporation)的會員。
歐美金融法令相當嚴謹,一般公司與投資者不太敢不遵守,投資者帳戶會有保險、現金賠償等。
有哪些保障?
只要是 SIPC 會員,若發生券商倒閉,SIPC 會保護您的帳戶中的證券和現金最高達 $50 萬美元,其中現金最高 $25 萬美元(但對期貨、期權等衍生金融產品不提供保障)
有興趣了解更多的,可以查看 SIPC官網,有更多說明如何保障投資人:https://www.sipc.org/for-investors/
如何查詢美股券商是否為合規的美國券商?
- 券商官網:網頁下方通常會有如下字樣:Member FINRA/SIPC,即該券商是 FINRA 和 SIPC 這兩大機構的會員,有一定程度的保障。
- 直接在 FINRA 及 SIPC 官網,輸入券商名稱查詢
- FIRNA:http://brokercheck.finra.org/Search/Search.aspx (查詢時請先點選 Firm,然後輸入券商名稱)
- SIPC:https://www.sipc.org/list-of-members/
實例示範
以 TD(德美利)、Firstrade(第一)、Charles schwab(嘉信)示範。
TD(德美利)官網:https://www.tdameritrade.com/home.page
TD在 FINRA 資料:有在 FINRA 登錄
TD 在 SIPC 資料:是會員之一
接下來我們看一下 Firstrade(第一)、Charles schwab(嘉信),這兩家也都是 FINRA 和 SIPC 的會員。
Firstrade(第一)、Charles schwab(嘉信)在 FINRA、SIPC 資料同 TD,大家可以自己查詢。
只要確認券商都是合法的美國券商,相對你的投資就更有保障,可以安心投資。
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